Ответы на вопросы

18.07.2013, Козюлина Елена Ивановна

Добрый день.
У нас тоже украли деньги с расчетного счета. Буквально в пятницу 12-го июля. Взломали банк-клиент , сделали в нашем же банк-клиенте платежку на физлицо и обрушили после этого комп, стерли весь диск С. Так как в это время за ПК была я, то теперь я вроде как подозреваемая в хищении. Обратилась в наш банк утром 15-го, те позвонили в Альфабанк: все уже зачислено и им получено еще в пятницу. На счете у него есть что или нет, полицай никак запрос не сделает, а нам Альфабанк не отвечает. А полицейскому зачем напрягаться искать кого-то, ежели есть у него уже готовый подозреваемый с перспективаой обвиняемого. Подать иск в Арбитражный суд тоже пока не можем, так как не знаем на кого подавать. В платежке была указана в качестве получателя ФИО, а ИНН и КПП был указан банка (Альфабанк). Данные этого мошенника банк нам не дает, а полицай только собирается ехать в Москву. Наверное по телекоммуникационным каналам связи у них не принято запросы давать.
А как Вы выяснили кто у вас украл деньги? Неужели полиция нашла мошенника?
Всем бухгалтерам совет (крик души) : не делайте платежки в банк-клиенте с ключом гендиректора, потом затаскают. Пусть сам носит ключ и сам подписывает и сам несет ответственность.

18.07.2013, Козюлина Елена Ивановна

Надеюсь все-таки , что докажу, что я лицо не просто невиновное, но и пострадавшее (такой шок! такой удар! С 14-го (как узнала об этом) не спится и не естся).
Отдельное спасибо Куликову Алексею Александровичу!

18.07.2013, Мухин Михаил Сергеевич

Наталья Ивановна, однозначного решения не вижу, но уже хорошо, что приостановление связано не с недоимкой, а с непредставлением отчетности. Подумаю еще. Пока подавайте приставам ходатайство о наложении ареста на денежные средства должника.

Елена Ивановна, с такой ситуацией мы уже сталкивались. Поскольку получатель - физическое лицо, обращаться нужно не в арбитраж, а в суд общей юрисдикции по месту нахождения банка. При этом подаете ходатайство об истребовании у банка данных о получателе с последующей передачей дела по подсудности. Если хотите, могу отправить имеющиеся документы в качестве шаблонов.

19.07.2013, Балдина Светлана Вячеславовна

Елена Ивановна, очень Вам сочувствую. Советую воспользоваться предложением Михаила Сергеевича, только действовать нужно максимально быстро. Плюс этого варианта (гражданского иска в суде) в том, что не нужно ждать, пока (и если) полиция раскачается... К тому же суд может и у полиции запросить, что они "нарыли" к моменту рассмотрения.

19.07.2013, Вяхирева Марина Алексеевна

Коллеги, пожалуйста, уточните, Вы работаете посредством системы "интернет-банк" или "банк-клиент"?
Произошедшее чудовищно, держитесь!

20.07.2013, Мухин Михаил Сергеевич

Образец иска:

В Таганский районный суд города Москвы
г. Москва, Марксистский переулок, д. 1/32

Истец:
ООО «ХХХ»
Санкт-Петербург, ……

Ответчик:
Гриднев Илья Геннадьевич
место жительства неизвестно,
иск подан по месту нахождения имущества ответчика (часть 1 статьи 29 ГПК РФ)

ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ
о взыскании неосновательного обогащения

Платежным поручением от 10.02.2011 № 3 с банковского счета Истца в Северо-Западном банке ОАО «Сбербанк России» на банковский счет Ответчика в Московском банке ОАО «Сбербанк России» были перечислены денежные средства в сумме 206.480 рублей. В качестве основания платежа указано «перечисление денежных средств на исполнение обязательств по договору «09/02 от 09.02.2011».
ООО «ХХХ» указанное платежное поручение не создавало, договор от 09.02.2011 № 09/02 не заключало, никаких отношений с Гридневым И.Г. не имело.
10 февраля 2011 года Обществом было отправлено 7 платежных поручений в 11 часов 21 минуту и 2 платежных поручения в 16 часов 05 минут. Среди них платежное поручение в пользу Гриднева И.Г. отсутствовало.
В 16 часов 40 минут произошла поломка компьютера, вследствие чего 12-14 февраля компьютер не работал.
Факт списания денежных средств установлен 15 февраля 2011 года.
В связи со случившимся ООО «ХХХг» обратилось в Московский банк ОАО «Сбербанка России» и направило заявление о преступлении в ДЭБ МВД России. При этом ООО «ХХХ» считает необходимым добиваться восстановления нарушенного права и в рамках гражданского судопроизводства.
Как отмечено выше, ООО «ХХХ» не располагает никакой информацией о гражданине Гридневе Илье Геннадьевиче.
В соответствии с частью 1 статьи 29 ГПК РФ иск к ответчику, место жительства которого неизвестно или который не имеет места жительства в Российской Федерации, может быть предъявлен в суд по месту нахождения его имущества или по его последнему известному месту жительства в Российской Федерации.
Как следует из платежного поручения от 10.02.2011 № 3, Гриднев И.Г. имеет банковский счет в Московском банке Сбербанка России (109544, г. Москва, ул. Большая Андроньевская, д. 6).
В соответствии с пунктом 1 статьи 845 ГК РФ банковский счет предназначен, в том числе, для зачисления денежных средств клиента.
В соответствии со статьей 128 ГК РФ деньги являются имуществом и относятся к объектом гражданских прав.
Следовательно, в отсутствие сведений о месте жительства Ответчика, Истец вправе подать иск по месту нахождения принадлежащих ему денежных средств, зачисленных на банковский счет Ответчика, открытый в Московском банке Сбербанка России.
При этом Истец подчеркивает, что Московский банк Сбербанка России должен располагать персональными данными Гриднева И.Г., однако, доступа к ним Истец в силу действующего законодательства не имеет.
Как отмечено выше, Истец не связан с Ответчиком никакими договорными отношениями, в связи с чем перечисление денежных средств на банковский счет Ответчика не имеет никакого правового основания. Удержание данных денежных средств Ответчиком препятствует реализации Истцом правомочий собственника на принадлежащее ему имущество.
В соответствии с пунктом 1 статьи 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
При этом согласно пункту 2 той же статьи правила о неосновательном обогащении применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
Таким образом, денежные средства в сумме 206.480 рублей подлежат возврату Истцу.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 3, 24 и 29 ГПК РФ, ООО «ХХХ» просит взыскать с Гриднева Ильи Геннадьевича неосновательное обогащение в сумме 206.480 (двести шесть тысяч четыреста восемьдесят) рублей и расходы на уплату государственной пошлины в сумме 5.264 рубля 80 копеек.

Перечень прилагаемых документов:
1. Платежное поручение, подтверждающее уплату государственной пошлины;
2. Копия платежного поручения от 10.02.2011 № 3;
3. Копия обращения в Московский банк Сбербанка России (с копией для ответчика);
4. Копия заявления в ДЭБ МВД России (с копией для ответчика);
5. Документ, подтверждающий полномочия генерального директора ООО «ХХХ» (с копией для ответчика);
6. Копия настоящего заявления для ответчика.

Генеральный директор ООО «ХХХ» ____________________

Скрыть ответы

Ответить